서민들을 위한 재무설계의 필요성이 점점 커지고 있다.

서민들을 위한 재무설계는 목표달성을 돕는다

재무설계는 금융소비자에게 삶의 청사진을 제시하고, 개개인의 재무적인 목표를 원활하게 이룰 수 있도록 돕는 일이다. 금융 전문가의 도움을 받아 한정된 수입으로 위험보장, 자녀교육, 노후대비, 내 집 마련 등과 같은 재무목표에 대한 계획을 세우고 목표를 가장 합리적으로 준비하고 해결할 수 있는 최적의 방법으로목표를 달성할수 있습니다.

우리나라의 금융 소비자들은 해외 선진국보다 열악한 금융 서비스를 받고 있으며 금융지식도 부족한 편이다. 종합적인 재무설계를 통해 고객의 재무목표를 해결할 수 있도록 금융상품을 제시하기보다는 개별 상품의 특징만을 강조하며 판매하는 금융회사가 있어 고객에게 적합하지 않은 상품이 판매되는 경우도 많고 가입한 금융상품이 본래의 목적을 달성하지 못한 상태에서 해지되는 경우도 많이 있습니다.

이 경우에는 고객이 금전적으로 큰 손실을 입을 수도 있으며 원하는 재무목표를 달성할 수 없게 되는 문제도 안게 된다.

재무설계는 금융소비자가 재무목표를 달성하도록 돕는다. 목표를 이룰 수 있도록 최적의 금융상품을 선택해 주기도 하고 잘못된 선택으로 발생할 수 있는 손실을 사전에 예방해 준다. 재무설계의 필요성은 점차 확대되는 추세이다. 재무설계를 근간으로 인생을 종합적으로 설계하고 그 목적에 맞는 금융상품과 솔루션을 제공하는 것이 앞으로 금융시장이 가야 할 방향임은 누구도 부인할 수 없을 것이다.

그렇기 때문에 소비자에게 최선의 재무설계 서비스를 제공해 줄 수 있는 전문가를 만나는 것은 무척 중요한 일이다. 하루가 다르게 쏟아지고 있는 수많은 상품에 대해 비교 분석해주고 설명해 주는 전문가가 곁에 있다면 복잡하고 어려운 금융환경 속에서도 내게 맞는 최적의 솔루션을 얻을 수 있을 것이다.

재무설계전문센터에서는 재무적인 포트폴리오 수립과 무료 재무설계 및 재무진단을 진행하고 있습니다. 재무적인 포트폴리오 수립 및 재무설계,재무진단을 어떻게 해야할지 잘 모른다면 관련 상담을 받아보시길 바랍니다.

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재무설계사는 단순 세일즈맨 아니다

재무설계사는 단순히 상품을 판매하는 세일즈맨이 아니라, 고객의 인생을 설계하는 재무주치의다. 따라서 개인과 가족의 삶의 질을 향상시키고 고객의 재무목표가 성공적으로 이뤄질 수 있도록 돕는 신실한 조언자를 찾아야 한다.

재무설계는 환경의 변화에 맞춰 개개인의 인생에 대한 계획을 세우고, 그 계획이 효과적으로 달성될 수 있도록 효과적으로 자산을 운영할 수 있는 최선의 방법이며 인생의 예기치 못한 위험을 사전에 예방할 수 있는 든든한 버팀목이 될 것이다. 복잡하고 어려워지고 있는 금융환경 속에서 금융소비자를 보호하고 개개인에 최적화된 최선의 솔루션을 찾아주는 좋은 해결책이 될 것이다. 재태크의 시대를 넘어 재무설계의 시대로 들어서고 있는 지금 재무설계를 통한 인생의 이정표를 새로 합리적으로 세우고 지속적이고 체계적인 재무관리를 통해 인생의 행복을 쌓아가야 할 때이다.

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